Lendmarket

Mercado secundario de prestamos
€200,000
€3,006
Convertible loan
Lendmarket by Lendmarket
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Investment proposal

Investment proposal summary:

Préstamo con derecho de conversión en capital social, en las siguientes condiciones:

- Valoración pre-money: 2.038.086€

 

La inversión se destinará a:

- 30% personal

- 30% marketing

- 30% tecnología blockchain

- 10% gastos creación fondo 

 

Serie A en 2021
Necesidades de hasta 10M€.
Apertura mercado europeo

Detailed explanation:

1.- Estructura de personal:

 

Equipo 2020 - 8 personas.

1 Resp Captación Fondos/plataformas

1 Resp Canal banca privada

1 Resp Canal prescriptor

1 Resp Canal Digital

1 Resp Marketing

1 UX (por proyecto)

1 CTO

1 Resp Riesgos

1 Back office

 

 

Equipo 2021 - 12 personas. Incremento basado en perfiles comerciales a nivel internacional y de apoyo (middle y back office)
Apoyo de GMG Financial (Multi-famiy Suiza) como canal de venta internacional

 

2.- Tecnologia:

 

Mejoras en la plataforma, camino a la tokenización.

 

 

Paso 1: 

 

Lendmarket ha adquirido una tecnologia propietaria de una plataforma ya probada en el mercado con más de 850 transacciones (prestamos) dónde invertian de media 200 inversores y con la inversión de más de 3000 inversores.  Esta tecnologia desarrollada y probada durante cuatro años,  está integrada mediante API con el CRM corporativo (Salesforce) y con la entidad de pago (Lemonway) que garantiza la segregaciónd e fondos de los inverores con respecto a los fondos de Lendmarket. 

 

Asimismo, se prevee realizar los ajustes necesarios en la plataforma para permitir funcionalidades adicionales o la integración de operaciones tokenizadas durante el 2020.  Nuestro objetivo es mantener la máxima cantidad de transparencia y trazabilidad, de modo que mantendremos los registros de las transacciones en la cadena de bloques Ethereum Quorum vía Smart contracts para la cesión (ERC-720, token no fungible).   De este modo mediante Smart contracts, buscamos poder tokenizar los préstamos desde el momento en que se formalizan, facilitando el proceso de venta posterior a través de Blockchain. Durante el próximo año, esperamos poder realizar una POC con un banco utilizando nuestro sistema de on-boarding.

 

 

Paso 2: asesoramiento inteligente para emisores e inversores

 

Después de tener el MVP en funcionamiento, Lendmarket trabajará en algoritmos detrás de la Plataforma de Subasta desde dos perspectivas:


1.- Asesoramiento on-line a los emisores de subastas sobre la "resolución de conflictos" y encontrar la mejor opción para vender sus préstamos y carteras.

 

2.- Ayudar a los inversores a encontrar los préstamos más adecuados para su apetito y ofrecer el precio más justo.

 

Paso 3: tokenizaciónde préstamos

 

Una vez que los préstamos estén tokenizados desde el origen, mejoraremos nuestro proceso de incorporación en la plataforma y agilizaremos la venta.

 

3.- Marketing: 

 

Canal digital : 1.- video corporativo 2.- social boosting (RRSS, youtube y especializado) 3.- campaña afiliacion (BBDD clientes potenciales)
Canal offline: 1.- Patrocinio Aseafi y ASCRI 2.- Eventos  (ponencias, TV, radio y mesas redondas) 3.- Fuerza de ventas externa

  • PitchDeck
  • Problem

    Sólo los inversores institucionales y los grandes Family Offices tienen acceso a los fondos de deuda.

     

    Los inversores profesionales necesitan productos de: Alta rentabilidad con riesgo controlado, Capital garantizado (recompra)*, Diversificar sus inversiones (Descorrelación de mercados) pero muy pocos pueden invertir en fondos de deuda privada ya que los tickets de inversión son muy altos y no es líquido. Lendmarket da solución a estos problemas:

     

    Se venden participaciones de préstamos originados por fondos de deuda para que los inversores profesionales puedan crear sus propias carteras de préstamos, además estos inversores pueden revender en lendmarket a otros inversores estas participaciones con lo que consiguen liquidez a sus inversiones en préstamos sin que tengan que esperar al vencimiento del préstamo.

  • Product or service

    Lendmarket (Mercado secundario) es la primera plataforma de cesión de préstamos corporativos originados por fondos/bancos en la que los inversores podrán comprar participaciones en estos préstamos y así diversificar sus carteras con valores de compañías de mediana dimensión, habitualmente no cotizadas y con buenas perspectivas de negocio.

  • Market and validation

    clientes inversores: segun el World Wealth Report 2018 Capgemini: en España clientes 224.200 con unos recursos de US$ 653.2 billion

    proveedores, fondos de deuda: 

    Mercado primario EU: 106 Bn €

    Mercado primario USA: 126 Bn €

    Mercado en alto crecimiento a nivel global: Aumento del 34% YoY contratos de alternative lending)

    Mercado potencial secundario EU: 21 Bn € por Bancos: Estrechamiento de márgenes financieros – nuevas vías de generación de ingresos, Fondos de DL: Ampliación capacidad financiera, mejora TIR y solución a las colas para los fondos cerrados, , Crowdlending: Búsqueda de ventanas de liquidez para sus usuarios

     

  • Competition and diferentiation

    Sin competencia en europa para este tipo de prestamos, otros mercados secundarios : Mintos (prestamos consumo) y Debitos (NPLs)

  • Business model

    Nuestro modelo de negocio esta basado en la intermediacion y la monetización basada en comision de éxito en el momento de la venta

  • Projection

    La plataforma espera alcanzar break-even a principios de 2022, derivado del incremento gradual de la originación de préstamos en secundario y terciario.
    ▪ El plan de negocio contemplaalcanzarel break-evenen el cuarto año de actividad (2022).
    ▪ Los ingresos están directamente correlacionados con la cesión de préstamosa inversores.

Team members

Alejandro

CEO

Más de 12 años de experiencia en Banca Comercial, desempeñando puestos directivos en las áreas de Riesgo de Crédito, ventas, finanzas y T&O.

Cecilia

Digital Sales Manager

20 años de experiencia en el sector financiero, especializada en el sector Fintech y en la gestión de patrimonios y empresas. Ha desarrollado su carrera profesional como directora de Inversores en LoanBook y como directora y gestora de patrimonios en Barclays, Citi y Banif.

Medir

Marketing Manager & Operations

5 años de experiencia en el sector FinTech, como Sales & Marketing Manager en LoanBook. Responsable de coordinar áreas de Marketing y Ventas para la consecución de objetivos, tanto a nivel de clientes como posicionamiento de marca en el mercado.

Alberto

Investor’s Relations

Más 14 años experiencia en Banca Privada y Asesoramiento Financiero, siendo último responsable del Negocio Institucional de Crédit Agricole Private Banking.

Mariano

CRO

Experto legal y financiero, principalmente en el acceso y validación de crédito a Pymes. Ha desarrollado su actividad ejerciendo durante más de 10 años en distintas entidades financieras, complementando sus tareas como ejecutivo en empresas medianas en distress.

jordi

UX and Tech

Experienced User Experience Designer with a demonstrated history of working in the internet industry. Skilled in Design Conceptualization, Prototyping and Visual Language Creativity through Information Architecture and Graphic Design. Strong information technology professional with a degree focused in Digital Design from ELISAVA School of design and Engineering, Visual Communication in Zurich School of the Arts, and Economics in Universitat Pompeu Fabra.

Rodrigo

Fund’s Relations

Participa durante 10 años en el área financiera, con diferentes responsabilidades, del operador de telefonía móvil Amena, desde la fase startup, pasando por su integración en el Grupo Auna y su posterior venta a Orange. Cofundador de Akerton Partners donde lleva más de 10 años asesorando a empresas, fondos y accionistas en todo lo relacionado con su deuda y financiación.

antonio

CFO

Responsable de tesorería, planificación y presupuestación de la generación de caja en Retevisión Movil y France Telecom. Cofundador de Akerton Partners donde lleva más de 10 años asesorando a empresas, fondos y accionistas en todo lo relacionado con su deuda y financiación

Lucas

NED (Board Member) & Interim CTO

Former COO at LoanBook, first online lending platform in Spain transacted more tha 800 loans and €50M. Lucas began his career at PwC, later joining Sage in Spain, where he spent 10 years in a range of management roles (finance, operations and sales)ending his time at Sage as Deputy CEO for Spain. As LoanBook’s General Manager, Lucas was responsible for scaling up the platform, with a particular focus on our team, technology, operational development and online customer acquisition.. Lucas is advising Lendmarket in Corporate Development as in Tech and Plattform Development.

Equipo experto en Fintech, e-lending y wealth management

Project documents

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Dirigentes Digital

Lendmarket: “Nuestro valor añadido es que somos un mercado secundario"

 

Alejandro Villalonga, CEO de Lendmarket, explica cómo funciona la plataforma con la que dan acceso al inversor a un mercado de deuda corporativa hasta ahora solo reservado a institucionales. Explica los mecanismos de control de riesgo que aplican y que la condición de inversión de riesgo depende del perfil del inversor.

Fundssociety

El crowdlending se suma a las medidas de apoyo a las pymes

 

La Asociación Española de Crowdlending (ACLE) ofrece distribuir las facilidades crediticias que se dispongan para así apoyar y garantizar la liquidez de las pequeñas y medianas empresas, a través de sus empresas asociadas, a instituciones como el ICO.

 

ACLE es una organización de naturaleza asociativa y sin ánimo de lucro que tiene como fines la defensa y promoción de los intereses económicos y sociales del crowdlending, entendido como la prestación de servicios de intermediación financiera entre inversores y empresas o personas a través de Internet. Actualmente cuenta con 12 empresas asociadas (Colectual, Grow.ly, October, MyTripleA, Socilen, Circulantis, Finanzarel, Excelend, Zänk, Inversa, Lendmarket e Indexa Capital) distribuidas en 3 verticales de actividad (préstamos a empresas, circulante y préstamos).

Rankia

El poder de la tokenización de los préstamos a particulares y pymes

Además, de las tradicionales plataformas de crowdlending (sin intermediarios financieros), basadas en moneda FIAT y procesos de formalización y elevación a público tradicionales. Se han creado nuevas plataformas de financiación basados en blockchain, para mejorar los procesos de admisión, formalización y seguimiento, además de mejorar la evidencia de los deudores/financiadores sin tener que elevarlos a público, consiguiendo trazabilidad, reducción de costes de transacción, transparencia, seguridad…

Webcapitalriesgo

Abanca Innova selecciona a Lendmarket, sharenjoy, dooing it y converfit como finalistas de la primera fase del programa de aceleración

Las startups Lendmarket, Sharenjoy, Dooing IT y Converfit han sido seleccionadas por ABANCA Innova como finalistas de la primera fase del programa de aceleración de la entidad. 

El referente

"Creemos que la financiación no bancaria es complementaria a la financiación bancaria"

Lendmarket es una plataforma privada, que pone en contacto a los originadores de préstamos corporativos con los inversores profesionales, para la compraventa de derechos de crédito vía cesión de créditos o sub-participación (mercado secundario de deuda corporativa). La idea del proyecto, que se lanzó en julio de 2017, surgió cuando los fundadores vieron que en Europa se estaba creando un mercado primario de deuda no bancaria cada vez más importante, hecho que hacía necesario uno secundario para poder rotar sus activos, distribuir un préstamo entre otros inversores… tal y como hacen los bancos con la venta de carteras de préstamos o en la distribución de un préstamo sindicado.

Abanca innova

Conoce a Lendmarket, startup participante en nuestro segundo programa de aceleración.

«Lendmarket nace para cubrir un problema del mercado: La rotación de activos por parte de los fondos de deuda.»

Con este objetivo, un equipo con un amplio background en el mundo financiero se lanza al mundo del emprendimiento, entre ellos Alejandro de Villalonga y Alberto Ibañez, profesionales con una amplia trayectoria y conocimientos sobre el mercado de préstamos en España. Tras detectar la oportunidad de ayudar a los inversores profesionales a tener una herramienta para cubrir las pérdidas que puedan tener en otros productos como renta fija o renta variable

Fundssociety

"Nuestra visión es construir un mercado secundario para préstamos corporativos en toda Europa, para bancos y no bancos”

 

"Los fundadores vieron que en Europa se estaba creando un mercado primario de deuda no bancaria cada vez más importante, hecho que hacía necesario uno secundario para poder rotar sus activos”

 

"Estamos ofreciendo acceso a la plataforma a family offices o a clientes de banca privada que tengan un vehículo de inversión para comprar bienes muebles e inmuebles”

 

"Hay mucho apetito por parte de los inversores profesionales por encontrar alternativas de inversión a los mercados financieros tradicionales. En particular, por invertir en préstamos a empresas"

 

"Aún estamos lejos de que la financiación privada tenga la penetración como en EE.UU. donde representa un 80% y en Europa 50%; en España todavía estamos al 20%

Investment proposal

Investment proposal summary:

Préstamo con derecho de conversión en capital social, en las siguientes condiciones:

- Valoración pre-money: 2.038.086€

 

La inversión se destinará a:

- 30% personal

- 30% marketing

- 30% tecnología blockchain

- 10% gastos creación fondo 

 

Serie A en 2021
Necesidades de hasta 10M€.
Apertura mercado europeo

Detailed explanation:

1.- Estructura de personal:

 

Equipo 2020 - 8 personas.

1 Resp Captación Fondos/plataformas

1 Resp Canal banca privada

1 Resp Canal prescriptor

1 Resp Canal Digital

1 Resp Marketing

1 UX (por proyecto)

1 CTO

1 Resp Riesgos

1 Back office

 

 

Equipo 2021 - 12 personas. Incremento basado en perfiles comerciales a nivel internacional y de apoyo (middle y back office)
Apoyo de GMG Financial (Multi-famiy Suiza) como canal de venta internacional

 

2.- Tecnologia:

 

Mejoras en la plataforma, camino a la tokenización.

 

 

Paso 1: 

 

Lendmarket ha adquirido una tecnologia propietaria de una plataforma ya probada en el mercado con más de 850 transacciones (prestamos) dónde invertian de media 200 inversores y con la inversión de más de 3000 inversores.  Esta tecnologia desarrollada y probada durante cuatro años,  está integrada mediante API con el CRM corporativo (Salesforce) y con la entidad de pago (Lemonway) que garantiza la segregaciónd e fondos de los inverores con respecto a los fondos de Lendmarket. 

 

Asimismo, se prevee realizar los ajustes necesarios en la plataforma para permitir funcionalidades adicionales o la integración de operaciones tokenizadas durante el 2020.  Nuestro objetivo es mantener la máxima cantidad de transparencia y trazabilidad, de modo que mantendremos los registros de las transacciones en la cadena de bloques Ethereum Quorum vía Smart contracts para la cesión (ERC-720, token no fungible).   De este modo mediante Smart contracts, buscamos poder tokenizar los préstamos desde el momento en que se formalizan, facilitando el proceso de venta posterior a través de Blockchain. Durante el próximo año, esperamos poder realizar una POC con un banco utilizando nuestro sistema de on-boarding.

 

 

Paso 2: asesoramiento inteligente para emisores e inversores

 

Después de tener el MVP en funcionamiento, Lendmarket trabajará en algoritmos detrás de la Plataforma de Subasta desde dos perspectivas:


1.- Asesoramiento on-line a los emisores de subastas sobre la "resolución de conflictos" y encontrar la mejor opción para vender sus préstamos y carteras.

 

2.- Ayudar a los inversores a encontrar los préstamos más adecuados para su apetito y ofrecer el precio más justo.

 

Paso 3: tokenizaciónde préstamos

 

Una vez que los préstamos estén tokenizados desde el origen, mejoraremos nuestro proceso de incorporación en la plataforma y agilizaremos la venta.

 

3.- Marketing: 

 

Canal digital : 1.- video corporativo 2.- social boosting (RRSS, youtube y especializado) 3.- campaña afiliacion (BBDD clientes potenciales)
Canal offline: 1.- Patrocinio Aseafi y ASCRI 2.- Eventos  (ponencias, TV, radio y mesas redondas) 3.- Fuerza de ventas externa

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